Published Dec 23, 2021
By Qredo Team
2022年数字资产预测
2021年，Qredo 和更广泛的加密市场经历了一年的史诗级增长之后，团队将继续仰望星空。现在，让我带着大家一起，了解 Anthony Foy（首席执行官）、Josh Goodbody（首席运营官）和 Ben Whitby（监管事务负责人）对 2022 年加密市场的预测。
更多的价值将被锁定在中间件中，而不是单个 DeFi 应用程序中……
2020 年的 夏天，DeFi 展示了智能合约在提供金融基础设施方面的巨大潜力。但它也体现出单个 DeFi 协议可能难以防御分叉（或吸血鬼攻击）和黑客攻击。
然后在 2021 年，我们看到替代的第 1 层链——例如 Avalanche、Solana 和 Luna——成为 DeFi 增长的最大受益者，它们之间的活动越来越分散。
进入 2022 年，这个多链世界为另一种类型的基础设施——中间件——的兴起奠定了基础，它有可能成为任何人访问 DeFi 的第一站。
中间件平台可以与不同的链交互来确定流动性来源——无论是来自中心化交易所、DEX 还是链下——允许交易者从单一界面比较费率，并轻松访问不同交易平台和 DeFi 协议的分散流动性。
这种中间件以 DeFi 聚合器和 Qredo 等一体化托管和结算平台形式存在，将在 2022 年大放异彩，因为它成为个人和机构访问数字资产的首选门户。
而且，有了正确的代币经济学，它将开始产生比单个 DeFi 协议更多的价值。
一家加密货币公司将收购一家银行，并通过为大众打包 DeFi 收益而成为行业翘楚……
加密行业并购总额连续两年创历史新高。 仅在 2021 年，就有万事达卡收购 CipherTrace，Robinhood 收购加密交易平台 Cove，PayPal 收购托管人 Curv。
随着 TradFi 公司继续收购加密公司，这种加密和 TradFi 的合作可能会在 2022 年促进更多类似的交易。但我们认为，这种合作也可能扼制一些交易。
最近，加密支付服务提供商 BCB 收购完全许可的德国银行 Sutor 。这表明，收购银行和传统经纪人可以为加密公司提供一种加入传统金融服务领域的方式——允许他们通过获得许可直接跳过监管作为银行进行运作。
然后，通过将银行堆栈插入 DeFi ，来获得更高的效率和更高的收益，他们可以更好地在自己的领域与 TradFi 竞争。
交易所里存储的加密货币数量将减少...
一直以来，中心化交易所都是最大的加密货币持有者。这样的情况似乎正在发生变化。随着投资者将资金转移到替代存储解决方案，这可能会在牛市中出现。但2022 年将出现的以下根本性变化，改变这一趋势：
更多的非托管交易正在 DEX 上进行，不需要交易者放弃对资产的控制。现在，Uniswap 和 dYdX 在交易量上可与顶级中心化交易所相媲美，而且这种趋势可能会持续下去，因为 Layer 2 使去中心化交易体验更便宜、更容易、更快——使更多的交易者能够在不向交易所发送资产的情况下进行买卖。
与此同时，去中心化交易和托管的复杂形式的兴起——例如 Qredo 的流动性中心和非托管钱包——将进一步降低承担在交易所持有资产的信用风险的需要。
对 DeFi 收益率的追求将智能合约中的总价值锁定 (TVL) 推高至 2021 年的历史新高，部分原因是交易员寻求收益率。随着这个生态系统的持续增长（通过越来越多的更高效的链），可能会吸引更多的交易者将资产投入 DeFi，而不是将它们留在交易所。
加密衍生品的数量正在增长。它已经是加密现货交易量的五倍，随着加密市场的成熟来反映股票市场的类似比率，预计到 2022 年将进一步增加。这可能意味着，将通过衍生品合约（例如期货、ETF 和期权）满足更多对加密货币的需求，而在交易所交易现货比特币的交易者数量会下降。
所谓的低级经济体将继续加速采用加密货币，超过发行 CBDC 的较发达经济体......
全世界都在关注萨尔瓦多。
它已成为第一个尝试使用比特币、火山债券、Lightning（和 Qredo！）在全球经济中寻求一席之地的国家。
如果成功，萨尔瓦多将是第一个倒下的多米诺骨牌。 无论他们是采用比特币，还是在阿根廷和更远的地方与缅甸平行政府所见的稳定币，它的邻国——从巴拉圭到巴拿马——已经开始监管和制定法案，使其更容易使用加密货币。
由于采用新的金融体系可以获得更多收益，因此这些较小的国家的行动速度比中国等较大的国家要快得多，后者正在取缔加密货币以支持中央银行数字货币 (CDBC)。 这表明他们将率先实现更高水平的数字资产采用，并以去中心化加密资产而非 CBDC 的形式出现。
世界上将出现第一个有十亿美元战绩的黑客...
迄今为止最大的黑客攻击是 2021 年 8 月发生的造成 6 亿美元损失的 Poly Network 黑客攻击。
随着 DeFi 活动的不断增加，这反映在不同 DeFi 协议的增加 (TVL) 中，也许可以看到 10 亿美元的黑客攻击。
这种黑客行为除了吓坏了许多投资者之外，还将导致对 DeFi 的监管审查增加，原因有二：首先，它会引发对系统性风险的担忧； 其次，监管机构将无法了解究竟是谁赔了钱。
随着多德-弗兰克法案的全面监管改革接近尾声，加密货币将巩固其在政策讨论中的地位……
随着加密货币越来越成为一种公认的资产类别，政策和监管层面的加密货币心态将在 2022 年开始巩固。因此，我们将看到政府进行更多如何将加密资产集成到现有结构中的重要讨论。例如：
如果加密资产被视为金融工具，托管法规将如何适用
如果稳定币被认为等同于法定货币（我们正在朝着这个方向发展），外汇市场会发生什么？
然而，加密的监管机构将继续存在；Chris Giancarlo（前 CFTC 主席）曾建议成立一个新的机构，作为 SEC 和 CFTC 之间的联合实体——将 SEC 的投资者保护作用与 CFTC 对无欺诈和操纵的有序市场的使命结合起来。对于Chris 这些人所呼吁的那种监管空白页，现在还为时过早。
但是，加密资产现在已经在讨论桌上赢得了一席之地，最终我们将获得与《多德-弗兰克法案》(2010) 等效的加密货币，该法案完全重写了场外交易市场的各种证券法和框架。
这将是必要的，因为最终，一切都将是加密的——因为你可以写在纸上的一切，都可以写成代码。
第 2 层交易活动和交易量的增长将加速……
最近 NFT 热潮加剧了可扩展性问题，因为艺术家们使用以太坊来铸造他们的数字艺术资产。 区块链游戏也增加了对更大可扩展性的需求，这是一种快速增长的现象，无法在当前的第 1 层交易时间内执行。
12 个月前，真正意义上的第 2 层只有一个：Polygon (MATIC)。 然后 2021 年第 2 层活动出现更广泛的增长，Arbitrum 和 Boba 与 Polygon 一起加速。
这种令人印象深刻的增长只会在 2022 年继续并进一步加速。
加密公司将尽早开始实施旅行规则解决方案......
尽管旅行规则 只有在国家监管机构通过后才会具有约束力，但正如金融行动特别工作组 (FATF) 所概述的那样，越来越多的数字资产服务提供商将执行其草案要求。
旅行规则旨在帮助加密货币企业（虚拟资产服务提供商或 VASP）降低交易对手风险,并为其用户收到的加密货币建立资金来源。
加密公司将实施这些要求，以便他们能够为早期采用者的司法管辖区（例如瑞士）提供服务，并在寻求更高标准的加密交易报告保证的银行中处于有利地位。 此外，一旦被司法管辖区采用，预计服务提供商很快就会实施新规则。
旅行规则的确切时间和范围将在国家层面通过时确定，虽然一些司法管辖区对该规则的实施有所不同，但 FATF 推荐的版本表示，VASP 必须就加密货币交易彼此交换交易对手信息超过 1,000 美元或 1,000 欧元。
更多稳定币！
到 2022 年，我们可以期待有关稳定币的法规可以进一步明确。这将使现有的金融机构能够发行基于区块链的法定货币，导致大量新产品上市。
最初，银行将一对一地发行这些稳定币。然而，他们将开始探索如何通过许可机构允许的部分准备金银行规则发行稳定币，而不是以这种方式占用资金。 在未来，需要各国制定更多稳定币的相关法规。
新一代稳定币将为机构和其他投资者在加密风险承担和风险承担头寸之间搭建一个更简单的桥梁。 它还将使他们能够涉足加密市场，而无需将资产转移回代理银行系统/SWIFT 网络。
稳定币的更广泛使用将带来其他好处：让投资者更容易降低将资产锁定在易受黑客攻击的交易所的风险。 它还将使他们能够降低个人稳定币本身的风险——例如，如果 USDC 关闭，投资者将能够轻松转移到另一个稳定币。
新稳定币的激增将导致更广泛的交易对，这反过来又会分散交易流动性。未来，这将通过主流铸造，以及采用较少数量的公认和可信的代币化法定资产来解决。
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原文链接：https://www.qredo.com/new-blog/crypto-and-blockchain-predictions-2022